目前，网络电信诈骗案件高发，涉案可疑人员在开立个人银行账户环节无孔不入，给银行业带来了一定的挑战。近日，我行营业部成功堵截一起可疑人员开户，避免了可疑人员继续转化为涉案人员的可能。

6月9日上午10时许，客户安某来我行开立银行卡并要求开通手机银行，经办柜员在客户身份识别过程中询问客户开卡用途，该客户并未回答，陪同人员李某上前代为回答开卡用途为“支出”，此可疑举动引起经办柜员的警惕，随后询问其资金来源及工作单位，客户安某一直未回答，陪同人员李某表现出不耐烦，说安某为其员工，柜员紧接着询问李某工作，李某随即回答“包山头”。

针对此异常情况，经办柜员向会计主管及网点负责人报告，通过查询其手机号码发现安某提供的手机号非本人实名认证，支付宝显示该手机号实名认证为李某。柜员提示客户安某出租、出借账户是违法行为将承担相应法律责任。并告知客户如要开卡需提供本人手机号码。两人见无法达成目的，以我行办业务太麻烦为由，不再坚持开卡，便悻悻离开。

针对该可疑行为，我行第一时间与反诈中心民警反映该客户情况，经反诈中心查询，陪同人员李某在公安局有案底，安某已有银行卡因与李某银行卡有往来被公安局在反诈平台上查询过，且安某于4月27日和6月8日分别去过东平的其他两家银行办卡且都有李某陪同。我行立即将该客户信息告知其他网点，提示谨慎审核办卡。

一直以来，我行严格按照监管部门及总行要求，在为客户提供优质、高效服务的同时，坚持将客户身份识别、堵截涉案账户等工作抓实抓细，加强日常工作管理与常规警示教育，从而堵住了这次风险漏洞。

下一步，我行将继续贯彻联防联控机制，坚持开展风险警示培训，不断强化运营人员的风险防控意识，严格把控账户风险，深化警银合作机制，持续加强对开户业务的审核，不给任何犯罪分子可乘之机。